案例四：风险隔离型客户——让资产“脱敏存在”
客户背景
赵先生，深圳房地产投资人，因合作纠纷面临民事诉讼与债务追索风险。
境内资产约3000万元人民币，部分资金已转至香港账户。
客户问题
· 担心资产被冻结或追索；
· 香港账户仍属个人名义，风险暴露；
· 需保证资产安全，同时保留海外流动性。
解决方案
采用 套餐A + 套餐D 组合方案：
· 在BVI设立信托（A），注入境外资金；
· BVI信托认购开曼基金份额（D），基金持有美元债与保险资产；
· SPV作为基金投资工具，实现独立控制权。
实际成效
✅ 资产与个人身份完全脱钩，法院查无可执行标的；
✅ 基金管理人代持，信托层具有独立法人权；
✅ 美元保单具备紧急取现功能，兼顾安全与流动性。
要点：
“信托不是藏钱，而是合法让钱‘与人分开’。”
一句话话术：
“财富不怕风险，怕没有结构。”