案例二：固定收益型投资者——让美元资产“安全生息”
客户背景
王女士，广州退休教师，家庭流动资产约500万元人民币。
希望将部分资产配置到境外美元理财，要求稳健、安全、可申报。
客户问题
· 银行美元理财收益低，仅2%-3%；
· 担心海外账户被CRS披露；
· 对境外投资平台缺乏信任；
· 不懂如何合规申报税务。
解决方案
采用 套餐C + 套餐A + 套餐D 组合方案：
· 在新加坡注册公司（C），申请FIN税号，开立DBS银行账户；
· 新加坡公司资金注入BVI信托（A），形成离岸持有结构；
· 信托通过香港SPV（D）投资新加坡丰树REITs固收产品与美元保险。
实际成效
✅ 固收年收益率6.8%，高于境内理财两倍；
✅ 新加坡公司合规申报税务，BVI信托层不披露；
✅ 保单与REITs收益均属美元资产，实现长期复利；
✅ CRS自动申报“公司层信息”，不穿透自然人。
要点：
适合“稳健型客户”，强调“安全+合规+收益三合一”。
一句话话术：
“让美元资产像银行理财一样安全，却多赚三倍利息。”